芯盾时代全渠道交易反欺诈解决方案将在汉口银行实施

芯盾时代中标汉口银行，基于零信任安全理念，以人工智能赋能业务安全，实现交易欺诈风险的自动化实时甄别、预警和处置，为行方提供场景化的全流程业务安全防护方案。

近年来，汉口银行通过专业化经营和精细化管理，着力在科技金融、民生金融、小微金融、互联网金融等领域不断培育和塑造经营特色，可持续发展能力持续增强，走出了一条“规模+特色”的发展道路。自成立以来，汉口银行市场影响力和品牌形象不断提升。根据英国《银行家》杂志排名，汉口银行从2010年起，一直位列全球银行500强。

随着金融机构线上业务尤其是移动端业务的快速发展，面临多类型、多领域的新型挑战，如虚假开户、倒转盗刷、薅羊毛、信贷欺诈等各类风险每年造成超千亿经济损失。如何有效对抗黑灰产，保障客户的资金安全以及维护金融机构的品牌形象，变得日益严峻。

芯盾时代全渠道交易反欺诈解决方案

芯盾时代全渠道交易反欺诈解决方案，由“终端检测+名单+专家规则+AI模型”等模块组成，全链路赋能金融机构线上和传统业务渠道，对用户行为进行事前、事中、事后全方位的监测。

实现对全业务全流程的自动化实时甄别、预警和及时处置，可有效解决批量注册/虚假开户、薅羊毛、账户信息窃取、盗转盗刷和商户虚假交易、反洗钱等金融行业面临的各类欺诈，有效提升金融机构的风控识别率，帮助客户降低资金损失风险和提升品牌美誉度。

反欺诈技术已逐步演进到以AI为主的智能反欺诈阶段，基于人工智能的反欺诈解决方案可通过减少响应时间、识别威胁、改进检测技术来打击网络欺诈，从推荐系统到实时风控，模型服务计算引擎在风控领域发挥着日益重要的作用。

芯盾时代从数据、技术和机制三个方面为客户构建符合其业务需求的风控反欺诈系统，将大数据规则引擎和AI机器学习引擎有机融合，利用多维度规则引擎、关联网络图谱、机器学习算法等技术，为客户在监测、识别和处置等环节加强防控能力

方案工作流程

一、通过预设的整套风控规则和机器学习模型计算风险评分，对业务活动或交易过程中的风险事件进行筛选、甄别和管理。

二、将风险事件推送至对应业务渠道，按照预先设定的分值处置策略进行干预操作，对高风险事件，通过阻断、强认证、人工审核等方式进行处置；对中风险事件，通过告警、弱认证等方式进行处置；对低风险事件直接放行。

三、对用户进行精准的分类分层，强化后台风险控制能力，不同风险等级的用户采取不同的认证方式，达到高风险用户无法通过盗用他人信息通过认证，正常用户的认证流程无感知的目的。

芯盾时代全渠道交易反欺诈解决方案已在数百家金融机构成功实施，已沉淀出成熟有效的实体画像模型、欺诈关联谱图挖掘、反洗钱模型、反薅羊毛模型、反信用卡套现模型等5000余条规则模型。

实现了对欺诈风险的自动化实时甄别、预警和处置，以毫秒级响应在多业务场景进行联防联控，完整覆盖业务全流程，大幅提升侦测率、降低误报率，真正形成与黑灰色产业链团伙的持久对抗。

编辑：jq