关于中国数字经济发展的四个观点,为什么中国经济处于全球领导地位

本文系麦肯锡全球研究院院长成政珉，11月3日下午在领教工坊年会、第七届中国企业家私人董事会年会的“从国际化到全球化”分论坛上的发言。

全程用普通话发言的成政珉，自称是有一颗“中国心”的韩国人。此言不虚。他对中国经济的研究和了解，很中国。

——曹顺妮

麦肯锡研究院是内部的智库，我负责中国区运营。我们一直关注中国经济的转型、数字经济以及中国创新对全球的影响是什么。今天我们讨论的课题是“全球化、新的世界化”，从全球化层面，不能落掉的课题是中国数字经济的发展，今天很高兴、非常荣幸与各位分享麦肯锡核心的观点。我是韩国人，但我是拥有一颗“中国心”的韩国人。

关于中国数字经济发展的四个观点

一、中国已经成为全球经济的领先者之一，特别是在消费领域，中国已经成为全球的领先者。

二、在产业层面，中国数据化还是落后于发达国家，美国和欧洲。大概还有三到四倍左右的差距。这些差距目前在快速缩小。

三、数据化意味着什么？界定数据化的三个关键推动力，称为去中介化、分散化、非物质化，这三大数据化推动力会重塑价值链。这个过程当中大概10%到45%行业价值会转变，即从一个地方到另一个地方，从旧的业务模式到新的业务模式，从传统企业到数据的挑战者。所以这方面大家都得准备好。

四、数据化战略在全球层面很重要，各级政府、各个地方企业都得关注。但是，对于中国企业来说更重要，因为中国经济发展很快，变化的速度快，幅度也很大。若在中国能成为一个领先者，那么在全球也会拥有影响力，获得的利益也很高。如果在中国成为一个落后者或者失败者，面临的风险也会很大，因此在中国，数据化的战略是很重要的。

为什么中国经济处于全球领导地位

为什么中国经济处于全球领导地位？有几个证据。

第一个证据：电商。中国GDP占全球GDP的多少？大概15%左右。而电商占比已经超过了40%，远远高于中国的GDP占比。当然这背后有很多像我老婆这样的消费群，我认为网购是花钱的行为，而我老婆认为网购是挣钱的行为。

第二个证据：移动支付。中国的移动支付交易规模远远大于美国，如微信、支付宝。中国金融体系没有那么发达，所以信用卡的普及率也是比较低的，个人信用评估也没有那么完善，所以有更多空间使用移动支付。

第三个证据：独角兽。全球超过10亿美元市值的独角兽企业，三分之一都在中国。我们看到这些现象之后，可以说中国消费领域，是全球数字经济的领先者。

这张照片显示的是中国移动支付。美国和其他国家也有移动支付，但主要是基于信用卡支付的体系，意味着如果我是商家，我就要买一个新的POS机。而中国，门槛比较低，打印出二维码挂起来即可，所以很多路边摊的商家，都可以采用这种移动支付体系。

如果我们看资本端的话，中国也是全球领先者之一。我们看新兴技术的风投，中国已经成为第一或者第二，最起码也是第三名的地位。所以中国已经是全球非常大的统治者。

中国数字经济有更多的发展空间

我们往前看会怎么样？我们比较看好中国数字经济的发展，往前走也有更多的发展空间，大概有三个原因。

第一个原因：中国有规模优势，规模优势会导致商业化优势快速发展。

第二个原因：已经积累了非常大的数据体系和整个数据化的生态体系，为快速拓展数字经济奠定了雄厚的基础。

第三个原因：政府的决策。特别是数据经济发展早期，政府并没有多少干涉，所以创造了很多可以试水的空间。从创新者的角度、互联网企业的角度来说可以推动、试一试各种各样的业务模式。

我们仔细地分析一下这三个原因。

第一，中国的规模优势。中国人口很多，当然网民也有很多，中国有八亿左右的网民，比欧洲加美国的规模还要大。可是中国又不仅仅有规模的优势，还有速度的优势。从拥抱变化的程度上来看，大概90%以上的中国网民都在移动平台上。

数据的“原住民”80后、90后规模将近三亿，意味着中国的数据“原住民”规模相当于美国所有网民的规模。

数据“原住民”为什么那么重要？他们很喜欢看不懂的模式，他们愿意付钱，从而拉动各种各样创新的潜力。就看一下案例吧。

这是国外共享单车的照片，非常的整齐也比较安静。

这是中国共享单车的照片，因为规模很大，所以不同颜色的共享单车企业冒出来，从企业架构、创新角度来说，这些规模会创造一些机会，所以会创造一些新的业务模式。当然我们不知道这些模式能不能赚钱，我们还需要继续看一看。

这张照片是什么？是快递？还是垃圾？

是快递。是什么时候拍的？11月13号左右吧。这几年双十一节日中，我们在各种各样的配送中心都可以看到这样的照片，因为中国的规模很大。这意味着什么？从企业界的角度意味着什么？浪费？机会？一方面是浪费，另外一方面机会，则是创新的机会。

中国企业为了应对这些挑战，需要培养一个新的、更好的运营模式，就像移动支付体系一样。中国的移动支付体系，能够处理的量远远大于美国领先企业能处理的量，规模也要大得多。

从计算能力来看，2014年以后拿冠军的企业是中国企业。为了应对规模带来的挑战，中国的企业需要培养更好的运营模式、供应链模式、计算模式，这是规模带来的一些优势。

这是什么？弹幕。有人看过吗？抖音？有的说是短片或者电影会有弹幕，从头到尾会有弹幕。可能因为你们不是数据“原住民”，所以你们不太会喜欢这种配弹幕的电影。我第一次看到甚至觉得是盗版。但是对于数据“原住民”来说，这是很好的服务，他们愿意付钱看这种电影。为什么?因为我们的价值观完全不同。他们发的弹幕内容意味着什么？发言权？不过，这些都是数据，没错吧。

像美国的亚马逊，他们自己也做电视剧嘛。有人说我们的电视剧一定会成功，因为我们会观察用户什么时候停、什么时候快进，所以我们会调整观看的方式，但是中国会通过自己表达发言权，但是我们不知道这些数据以后怎么使用，在其他国家没有这些庞大的数据不断积累。我们看前面的计算能力，中国企业有庞大的计算能力，再加上数据对吧，等于第三次革命，人工智能的时代、机器学习的时代，会有目前想不到有趣、比较创新的机会，这是中国规模的优势。

第二，中国企业已经开发了面向消费者的超级APP。支付宝是什么平台？支付平台。微信呢？社交平台。其实支付宝不是支付平台，微信不是社交平台，它们是生活平台。它们每年不断地增加十到二十个新的功能，所以支付宝里可以做一些金融的业务、交通业务、社交业务、教育业务等。微信也是，微信不仅仅是社交平台，生活上的一些需求也通过这些APP以及平台可以满足，它叫SuperAPP，即超级APP，这意味着什么？“赢者通吃”。

目前，这些围绕着消费者的数据，在中国数据生态体系下不断地积累，到底怎么使用我们不知道。但是，前面说的计算能力加上数据，从中国的数据企业来说，这意味着会有很多创新的机会。刚才提到“赢者通吃”的现象，有可能是对的，有可能是不对的，因为现在市场足够大。第一批数据冠军我们叫BAT，有人说是ATM，其中M是小米。

所以我们看到很多的独角兽公司（中国大概有160多家独角兽公司），在人工智能领域也有十多个比较有趣的公司，这些公司在中国数字经济里会不断地出现，有的会赢者通吃，当然也会有新的竞争者进来挑战。

第三，看一下政府的角色。在数字经济里我们看一下浅蓝色，它代表了商业行为，深蓝色则代表政府监管行为。中国这两种行为之间有几年的差距。通过几年的差距时间，中国互联网公司可以尝试新的互联网模式，这是中国政府不怎么干涉的原因，也是中国数字经济发展的理由。另外中国政府也可以创造新的市场，中国政府也可以成为客户。大概2008年以后，全球高铁业务增长中的80%以上都来自于中国，中国高铁非常发达。

中国政府发布人工智能计划，希望2030年前成为全球AI领导者，并创造一万亿左右市场的规模。大家看这幅照片，大家有看过吗？这是闯红灯通过人脸识别可以抓人的深圳政府案例。政府也可以推动新的市场，也可以成为很重要的客户。

从产业拥抱来看，知识密集型的产业走得比较快，本地碎片化企业走得比较慢。产业数据化为什么那么重要？产业数据化程度以及生产率增长的速度，大概两者之间有正向关系。

数据化如何改变产业以及企业

我们看一下这些数据化会怎么改变产业以及企业？我们认为有三大很重要的推动力：

第一个推动力叫去中介化，把供应商到客户的环节打掉。比如说电商，我们已经看到了这些变化。

第二个推动力叫分散化，有很大的、很贵的资产，但是这个资产使用率比较低，或者使用率的波动也很大，所以存在很多浪费。通过数据化的技术来拆开这么大的资产，包装之后卖给客户，比如共享汽车，这是第二大推动力。

第三个推动力就是非物质化，通过数据化的技术替代实体，彻底改变业务模式，比如说音乐行业现在都不再购买CD了。

这三大推动力会重塑价值链，在各个行业里10%到45%的价值会发生转移。各位如果认为自己的企业属于传统企业，那么一定要准备好。推动力起的一些作用在不同的行业会不一样，像零售业中，去中介化的力量是比较大的。汽车行业分散化的力量会比较大。每个行业需要看一下案例或者原因，为什么这些推动力会比较大。

零售业85%以上的客户，已经是全渠道的客户了，线上研究线下购买，线下体验线上购买。中国的零售业会不断地演变，从以前的线下模式或者线上模式，到多渠道的模式。很多人说大概60%的用户很愿意尝试一些新的零售模式，可是大概10%到20%的用户才使用过这种多渠道的模式。像盒马鲜生，大家都去过，这是很好的案例。

在汽车领域的话，车联网发展很快，通过新的模式，传统4S店的模式可能会被去中介化。共享单车带来了很大的变化，这是分散化的力量。在共享汽车领域，大概60%的用户会说汽车不是身份的象征，40%的人说我可能不会买车，这也就意味着新车的销售速度会下降，这对于传统汽车公司来说是很大的风险。

反过来讲，新的数据化，共享单车可能是新的机会，因为有规模的优势，所以之后可以推动各种各样的变化，比如说电子化、无人驾驶。在共享汽车的成本当中，绝大多数成本还是来自于人工的成本。万一发生这些变化，则会有各种连锁的影响。

在医疗领域，中国的慢性病患者数量越来越多，大概2.6亿的规模。可是他们的诊断以及治疗规模，跟美国比大概是二分之一或者三分之一的规模。通过数据化的一些远程技术，可以解决这些问题。从医院的角度，这也是被终结化的挑战。

最后，这些变化意味着什么？我们认为对中国来说，数据化的战略比其他国家更重要，攻击是最好的防守，所以我们第一个建议还是采取更加大胆的数据化战略。

我们又看到中国非常丰富的数据生态体系，从企业的角度需要思考怎么充分利用中国数据生态的体系，一方面竞争，另外一方面合作，充分地使用生态体系里的数据，提高自己的竞争力。